Comparti di investimento Comparto Garantito

Comparti di investimento

Comparto Garantito

Il comparto garantito è la linea di investimento meno rischiosa presentata da Fopadiva. In tale linea, inoltre, vanno ad essere investite le risorse di coloro che aderiscono in via tacita.
La presenza di una garanzia consente di soddisfare le esigenze di un soggetto con una bassa propensione al rischio o ormai prossimo alla pensione.

Orizzonte temporale: breve periodo (fino 5 anni)
Composizione investimenti: 90% obbligazioni – 10% azioni 
I principali investimenti vengono fatti nell’area dell’Euro e, comunque, nei paesi aderenti all’OCSE, ovvero i cosidetti paesi sviluppati.
Grado di rischio: basso
Presenza garanzia: Sì.

La garanzia è pari alla restituzione del capitale versato e di un rendimento minimo pari al 2% annuo composto lordo, alla scadenza del mandato di gestione, e al verificarsi dei seguenti eventi: 

  • Richiesta della prestazione pensionistica complementare;
  • Riscatto della posizione individuale in caso di morte dell’aderente;
  • Riscatto totale per invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo;
  • Riscatto totale a seguito di cessazione dell’attività lavorativa che comporti l’inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi;
  • Anticipazione per spese sanitarie;
  • Anticipazione per l’acquisto, la ristrutturazione o la manutenzione della prima casa di abitazione;
  • Riscatto della posizione individuale maturata per perdita dei requisiti di partecipazione;
  • Trasferimento della posizione individuale maturata a seguito di perdita dei requisiti di partecipazione al Fondo.

Per gli aderenti del settore pubblico la garanzia è prevista in relazione ai medesimi eventi, ove previsti.

Benchmark: 
- 60% JP Morgan GBI Italy – 3-5 year – Traded – EUR Unhedged; 
- 30% JP Morgan New EMU – EUR Unhedged; 
- 10% BofA Merrill Lynch EMU Ccorporates – 3-5 year – EUR Unhedged. 

FOPADIVA C.F. - 91037010070